時(shí)任大連銀行支行副行長(zhǎng)的葛震，未按規(guī)定進(jìn)行貸款資料審核，結(jié)果輕易的被王某用假資料騙貸上億元，造成大連銀行天津支行損失9000余萬(wàn)元。
日前，上述判決書(shū)在裁判文書(shū)網(wǎng)披露，大連銀行該支行長(zhǎng)葛震被判處有期徒刑7年，借款人王某因涉嫌貸款詐騙被判處無(wú)期徒刑。
判決書(shū)顯示，被告人葛震，男，1976年7月出生于天津市，漢族，大學(xué)文化(自述研究生學(xué)歷)。葛震于2011年5月進(jìn)入大連銀行天津分行，2013年1月任北辰支行副行長(zhǎng)(主持工作)，2014年1月任南開(kāi)支行副行長(zhǎng)(主持工作)，2014年7月任天津分行個(gè)人銀行部副總經(jīng)理。
原審法院認(rèn)定，2012年，天津七建建筑工程有限公司(以下簡(jiǎn)稱七建公司)法定代表人王某為獲取銀行貸款，通過(guò)其友介紹與葛震相識(shí)。2013年1月，王某以七建公司的名義，通過(guò)大連銀行天津分行北辰支行向大連銀行天津分行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款人民幣2億元，并提交了七建公司與天津市南開(kāi)區(qū)國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)投資有限公司(簡(jiǎn)稱南開(kāi)國(guó)投公司)簽訂的《施工合同》等材料以證明貸款目的及資金用途。
葛震時(shí)任大連銀行天津分行北辰支行副行長(zhǎng)，系該筆貸款業(yè)務(wù)的實(shí)際營(yíng)銷(xiāo)人、主辦客戶經(jīng)理和第一責(zé)任人，在收到王某提供的上述材料后，未按照《大連銀行貸前盡職調(diào)查管理辦法》等規(guī)定進(jìn)行貸前盡職調(diào)查，也未核實(shí)王某提供貸款資料所涉建設(shè)施工項(xiàng)目及原材料采購(gòu)交易的真實(shí)性，即簽字同意將該筆貸款業(yè)務(wù)上報(bào)大連銀行天津分行審批。
在分行相關(guān)職能部門(mén)對(duì)該筆貸款業(yè)務(wù)存在的重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題作出提示并要求進(jìn)一步核實(shí)的情況下，葛震仍不進(jìn)行必要的調(diào)查核實(shí)，即承諾調(diào)查報(bào)告所陳述的事實(shí)及所涉資料的真實(shí)性，并在各環(huán)節(jié)積極促進(jìn)貸款的審批、發(fā)放。致使大連銀行天津分行于2013年3月29日與七建公司簽訂金額為人民幣1億元的《流動(dòng)資金借款合同》，當(dāng)日向七建公司發(fā)放貸款人民幣1億元，該款后被王某用于歸還其他債務(wù)。截至2014年3月24日，王某針對(duì)該筆貸款向大連銀行天津分行支付利息人民幣780萬(wàn)元。
2014年3月，在前述貸款即將到期的情況下，王某為歸還前期貸款，再次以七建公司的名義，通過(guò)大連銀行天津分行南開(kāi)支行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款1億元，并提供了七建公司與南開(kāi)國(guó)投公司等簽訂的材料。葛震時(shí)任大連銀行天津分行南開(kāi)支行副行長(zhǎng)，作為該筆貸款業(yè)務(wù)的實(shí)際營(yíng)銷(xiāo)人、主辦客戶經(jīng)理和第一責(zé)任人，在未盡職調(diào)查情況下再次簽字同意上報(bào)審批，致使大連銀行天津分行于2014年3月29日再次對(duì)七建公司發(fā)放流動(dòng)資金貸款人民幣1億元，該款項(xiàng)被王某用于償還前述2013年貸款。
此次貸款期間，王某向大連銀行天津分行支付利息人民幣186.33萬(wàn)元，歸還本金人民幣516.67元。截至2016年11月21日，七建公司在大連銀行天津分行未還本金人民幣9999.95萬(wàn)元，欠息及罰息人民幣2090.21萬(wàn)元。
后王某涉因嫌合同詐騙犯罪被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，在案件偵辦過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)2013年至2014年王某在沒(méi)有還款能力的情況下先后兩次虛構(gòu)貿(mào)易合同向大連銀行天津分行申請(qǐng)貸款1億元，涉嫌騙取貸款，遂于2016年1月20日立案?jìng)刹?，在偵查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)被告人葛震有利用職務(wù)幫助王某騙取貸款的嫌疑。
經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，七建公司兩次向大連銀行申請(qǐng)貸款所提供的證明貸款用途和付款需求的框架協(xié)議、施工合同以及采購(gòu)合同等均系虛構(gòu)，并無(wú)實(shí)際施工項(xiàng)目或原材料采購(gòu)交易。公安機(jī)關(guān)于2016年3月16日在本市河北區(qū)將被告人葛震抓獲。2017年12月18日，王某以貸款詐騙罪、合同詐騙罪被判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
經(jīng)查，在兩次貸款期間，王某共向大連銀行天津分行支付利息及歸還本金共計(jì)人民幣966.39萬(wàn)元，截至目前，造成大連銀行天津分行實(shí)際損失共計(jì)人民幣9033.61萬(wàn)元。
原審法院認(rèn)為，葛震身為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，且數(shù)額特別巨大，依法判決：葛震犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑7年，并處罰金人民幣10萬(wàn)元。
宣判后，原審被告人葛震不服，以原判認(rèn)定事實(shí)與實(shí)際不符。葛震的辯護(hù)人認(rèn)為：本案如果構(gòu)成犯罪，應(yīng)當(dāng)是單位犯罪，而不是葛震個(gè)人犯罪。對(duì)上述申辯，法院并未予采納。裁定駁回上訴，維持原判。
